PinnedPublished in投資航路上工具介紹:Portfolio Visualizer — Timing Models (2)本文介紹在Portfolio Visualizer裡的第二種擇時模型:移動平均。除了之前介紹以CAPE這種市場的估值高低當作判斷資產配置比例的依據之外,以資産價格相對於歷史均價的高低水準判斷進出市場也是擇時策略裡常用的模型之一,對於技術分析熟悉的讀者應該能快速理解。Aug 28, 2023Aug 28, 2023
PinnedPublished in投資航路上讀後感:我的投資組合做對了哪些事?(What I’ve Done Right With My Portfolio)Christine Benze分享過往投資經歷裡,她認為自己做對了哪些如今看來至關重要的事情,以及會這麼做背後驅動的原因是技能還是運氣?Jul 24, 2023Jul 24, 2023
PinnedPublished in投資航路上面對可能的經濟衰退,為何需要資產配置?雖然自年初至今(6/21)全球股市有好轉的跡象,然而,基於經歷經濟衰退是長期投資不可避免的過程,理性的投資人應該追求相對穩健的投資方式,以確保能夠長期留在市場裡。Jun 24, 2023Jun 24, 2023
PinnedPublished in投資航路上讀後感:市場需要多長時間恢復?就現階段而言,投資人可能最想知道的就是什麼時候才能脫離熊市?特別是經歷了2022年股票與債券齊跌,2023年至今又接連遇上矽谷銀行、瑞士信貸爆雷的投資人,他們可能會好奇究竟要堅持投資多長的時間才能恢復正報酬?Jul 23, 2023Jul 23, 2023
PinnedPublished in投資航路上整筆投資? 還是分批投資?想像一種情境,你在辛苦工作一年之後,領到一筆數目可觀的年終獎金,由於短期內沒有資金需求,你打算用這筆獎金進行長期投資。在確認自己的投資標的之後,卻又面臨另一個困惑的問題:應該拆散這筆資金隨著時間分批投入,還是在一開始就一次性投入整筆資金?Jan 11, 2023Jan 11, 2023
Published in投資航路上工具介紹:Portfolio Visualizer — Timing Models (1)本文將介紹市場估值(Market Valuation)策略。在這個功能裡,透過各種擇時策略與傳統的買進持有策略相比,可以讓投資人對於擇時的實際效果有更為直觀的感受。Jan 2, 2023Jan 2, 2023
Published in投資航路上為什麼投資組合需要再平衡(Here’s Why You Should Rebalance)當股債比例變化,會使得投資組合的風險收益特徵同步發生改變,而再平衡(Rebalance)就是將投資組合恢復到原本設定股債比例的一種調整機制。晨星(Morningstar)在2020年初的一篇研究文章,詳細討論為什麼投資人應該重視並且定期執行再平衡,其中的一些觀念值得分享。Sep 13, 2022Sep 13, 2022
Published in投資航路上讀後感:How Do Commodities Fit Into a Diversified Portfolio?晨星(Morningstar) 在今年4月份發佈了一篇研究文章,討論了大宗商品是否適合加入到長期資產配置的投資組合之中。本文進一步展示大宗商品納入投資組合後的效果,釐清是否值得配置大宗商品,以及適合配置多少等問題。Jul 21, 2022Jul 21, 2022
Published in投資航路上讀後感:What Do Rising Interest Rates Mean for Diversification?Morningstar 在今年3月份發佈了一篇研究文章,討論在利率持續上漲的環境裡對多元投資組合價值的影響。Jun 30, 2022Jun 30, 2022
Published in投資航路上工具介紹:Portfolio Visualizer — Monte Carlo Simulation (2)財務目標規劃可以同時涵蓋生命週期裡多個規劃型態,同時納入「多個」資金流入(例如:薪資)與資金流出(例如:退休金、買車資金等),並且以起始投資組合與結束投資組合應對完整的生命週期。Dec 18, 2022Dec 18, 2022